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金融:规范险资投资 荐4股

发布日期:2018年04月13 浏览次数:次  编辑:admin

事件保监会发布《保险资金运用管理办法》,本着进一步防范风险和深化改革、完善保险资金运用管理和监管机制、提升保险业服务实体经济能力的原则,确立了保险资金运用管理的基础性制度,同时对2010、2014年的“暂行管理办法”进行了废止,新规在2018年4月1日起施行。

点评1、新规是结合近年来行业的发展,对投资相关的纲领性要求和专项规范性要求的一次梳理,将允许保险资金投资资产证券化产品、允许专业保险资产管理机构设立私募基金、允许保险资金进行风险投资等规定,以及保险公司投资股票的最新要求纳入统一的部门规章,实现了监管政策的一致性。

2、新规更加重视金融监管的统一性,在境外投资方面明确提出了要符合保监会、人民银行和国家外管局的相关规定;配合金融行业整体“去嵌套、去杠杆和去通道”的目标实现,进一步加强资管业务监管,加强委受托管理,要求投资管理人不得将受托保险资金转委托或为委托机构提供通道服务。同时,加强保险资产管理产品业务及其他金融产品投资的登记交易平台要求,严格信息披露。

3、新规切实推动保险资金服务实体经济,允许保险资金设立不动产、养老等专业保险资产管理机构,实现专业资产管理机构进行资产管理、发挥隔离风险作用。

4、总体来看,新规是对党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神的贯彻,在保险领域从投资形式、投资决策、公司治理、信息披露等多方面进行了协调完善,形成了系统性的规章。

投资建议从目前行业来看,据保监会披露,截至2017年12年末,保险机构资金运用余额为14.92万亿元,同比上升11.42%;行业实现投资收益率5.77%,在当前的市场环境下,监管政策在规范行业的同时,起到了引导市场健康发展的有效作用。

大型上市公司信息披露充分,风控指标严格,相对更加适应监管新规,仍是行业政策变革的相对受益者,继续看好长期发展。目前行业内含价值倍数1.15倍,建议关注:中国平安、中国太保、中国人寿。

风险提示1、后续严监管条例超预期影响保险公司运作等;2、利率波动超预期;3、代理人增员不及预期等。

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